Una propuesta de selección de entidades aseguradoras a partir de un modelo de lógica compensatoria difusa



Título del documento: Una propuesta de selección de entidades aseguradoras a partir de un modelo de lógica compensatoria difusa
Revista: Cuadernos del CIMBAGE
Base de datos: CLASE
Número de sistema: 000317201
ISSN: 1666-5112
Autores: 1
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Instituciones: 1Universidad Nacional de Mar del Plata, Facultad de Ciencias Sociales y Económicas, Mar del Plata, Buenos Aires. Argentina
Año:
Periodo: May
Número: 12
Paginación: 85-111
País: Argentina
Idioma: Español
Tipo de documento: Artículo
Enfoque: Descriptivo, aplicado
Resumen en español La toma de decisión del usuario, mediante el análisis de los indicadores provistos por el Mercado Asegurador de la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN), es un proceso dinámico y complejo, de composición básicamente cualitativa. Esta característica motivó la aplicación de la lógica compensatoria difusa, porque permite incorporar atributos de compensación en correspondencia con las proposiciones lógicas definidas en el dominio en cuestión, siendo que las mismas constituyen una herramienta fundamental en los modelos de decisión, ya que definen la semántica del alistamiento que los datos producen en sí mismos. El propósito del presente trabajo está orientado a evaluar las condiciones pre-existentes de las compañías aseguradoras de la República Argentina en la tipología de seguros generales (excepto los de vida), a través de un conjunto de predicados basados en lógica compensatoria difusa, seleccionados a partir de indicadores: generales, patrimoniales, y financieros y de gestión, informados por ellas. Del conjunto de indicadores se presenta un modelo para el análisis y la evaluación de compañías, que consta de un conjunto de predicados con tres ramas principales: el nivel de endeudamiento comercial, el nivel de judicialización y el nivel de solvencia financiera, utilizados para determinar la confiabilidad. La selección de los indicadores, que corresponden a la rama de solvencia financiera, se realizó basada en la jerarquización de los ratios, ponderados por la consulta a expertos, resultando como determinantes: rendimiento –resultado del ejercicio–, nivel de respuesta al cliente – disponibilidad frente a las coberturas–, siniestralidad y eficiencia en la gestión
Resumen en inglés The decision making of insurances users through the analysis of the indexes of the Insurance Market, provided by the National Insurance Superintendency, is a dynamic and complex process, basically qualitative. This feature leads to the implementation of the compensatory fuzzy logic, because it allows to incorporate attributes of compensation along with the logic propositions defined in due domain, taking in consideration that those propositions are a fundamental tool in decision models, as they define the semantics of enlistment of data. The aim of this work is to evaluate the pre-existent conditions of argentine insurance companies, except life insurances, through a group of predicates based on compensatory fuzzy logic, selected since general, patrimonial, financial and management indexes, all informed by those companies. A model is presented on the grounds of the mentioned indexes, that can be used to analyze and evaluate companies. The model consists in three branches of predicates: commercial indebtedness level, judiciary level and financial solvency level, in order to determinate the reliability of the company. The selection of financial solvency indexes was made on the basis on their hierarchy, according to experts’ opinions. This resulted in the selection of “economic benefits”, “response to clients”, “loss rate” and “management efficiency”
Disciplinas: Economía
Palabras clave: Empresas,
Econometría,
Economía de servicios,
Aseguradoras,
Lógica difusa,
Jerarquización
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